аналитика
Лучшие экспертные мнения, оценки и прогнозы в отношении экономики >>
-
11 февраля 2011
Кыргызстан: Махинации в "АУБе"
09.02.2011, Галина ЛУНЕВА
Источник: "Слово Кыргызстана"
Громкие заявления, последовавшие сразу после апрельской революции, о выводе за границу значительных денежных средств ОАО "АзияУниверсалБанк" не соответствуют действительности. Капитал самого крупного системного банка в республике был сфальсифицирован, виртуальные банкноты перекочевывали с одного счета на другой в течение последних десяти лет, пока не приземлялись в дальнем зарубежье.
Собственное расследование провели сотрудники Национального банка страны, разработали даже специальные компьютерные программы, чтобы вывести на чистую воду хитрые схемы валютных авантюристов.
Секрет мавродинской фирмы "МММ" кыргызского розлива раскрыл заместитель председателя Нацбанка Абдыбалы тегин Суеркул. Кстати, общественность давно ждала анализа этой печальной истории, приведшей к банкротству "АзияУниверсалБанка" с его современными технологиями, в котором обслуживались ряд государственных учреждений, в том числе и Социальный фонд.
... Финансовая отчетность банком представлялась своевременно и не вызывала никаких сомнений. Документам верили: динамично развивающийся финансовый институт, лидер на банковском рынке, сеть филиалов за рубежом, солидные акционеры. После апрельских событий резко увеличился отток клиентов - юридических лиц. Думалось: иностранцы испугались беспорядков, беспокоились за сохранность доверенных "АзияУниверсалБанку" средств, вот и разорвали заключенные контракты, поспешили забрать свои деньги, что в сложившейся революционной ситуации естественно. Но так ли было на самом деле?
Проверка показала, что $240 млн. за день до апрельских событий никто не выводил. Такой суммы просто не существовало, одна фикция, записанная на бумаге. Связались с зарубежными банками-корреспондентами, и удалось выяснить, что 6 апреля за границу перекочевало только $6,5 млн., реально же за все время работы “АУБа” за границу было переправлено не $62 млн., как сообщалось ранее, а ровно половина суммы, то есть $31 млн. Тщательный анализ экспертов подтвердил: это была обыденная, давно принятая практика работы банка - манипуляция сделками и операциями.
Поймали жуликов на отсутствии обязательных записей международных операций в специализированной системе СВИФТ, а также в бухгалтерских книгах. Абдыбалы тегин Суеркул объяснил, как действовала схема "банк плюс плюс". В один день здесь совершались тысячи различных фиктивных платежей, которых не существовало в природе, недостоверная информация к тому же публиковалась в прессе.
На самом деле "АзияУниверсалБанк" обладал гораздо меньшими суммами, чем отражал на бумагах, в отчетах. Его собственный капитал был на 80% "воздушным", виртуальным.
Известно, что любой коммерческий банк работает с привлеченными средствами вкладчиков, открывает расчетные счета клиентам. Операции специально запутывали, перегоняя деньги с одного счета на другой.
Допустим, государственное предприятие перечислило на реальный счет некую сумму денег. Через некоторое время ее переводили на сомнительный счет аффилированной компании или лжефирмы, подконтрольные акционерам банка в оффшорной зоне. А так несколько раз. И когда клиент просил перечислить определенные суммы партнерам по бизнесу, находящимся за границей, деньги навсегда исчезали, а реально существующее предприятие, образно говоря, оставалось "с носом".
Иногда не было вообще никаких оснований для вывода денег за рубеж. Документы заполнялись заранее, нестыковку дат обнаружили специалисты, средства переводили в течение месяца небольшими суммами. Сотрудники Национального банка и поныне разбираются с аферами "АзияУниверсалБанка", Генпрокуратурой ведется следствие.
Фиктивные действия "АзияУниверсалБанка" осуществлял и на фондовом рынке, используя площадку Центральноазиатской биржи "CASE" (нынче она объявлена банкротом). Здесь якобы покупали акции успешных корпоративных компаний. Кто и где регистрировал эти ценные бумаги, где они хранились - выяснить так и не удалось, следы привели в Санкт-Петербург, к одному водителю, который, как выяснилось, к акциям и облигациям не имел никакого отношения.
Аферисты не гнушались выдавать липовые справки участникам тендеров о якобы перечисленных банком необходимых суммах, такое произошло при приватизации ОАО "Северэлектро", впоследствии отмененной. Подобных примеров много, можно продолжать и продолжать.
Но лучше сделать определенные выводы, пусть этот урок пойдет на пользу. Нанесен огромный урон имиджу нашей страны за рубежом. Сегодня инвесторы относятся к нам настороженно, не доверяют. Ущерб понесли юридические лица - клиенты банка, а также мелкие акционеры "АзияУниверсалБанка".
Вкладчикам, пришедшим за своими кровными, выплатили все причитающееся им по закону. И.о. председателя Национального банка Бактыгуль Жеенбаева выразила огромную благодарность вкладчикам, которые, несмотря ни на что, верили, что их сбережения надежно защищены. Депозиты физических лиц увеличились на 16,9%, (без ОАО "АзияУниверсалБанк"), достигнув в 2010 году 11,2 млрд. сомов. Мы откровенно говоря, ожидали худшего развития событий.
В текущем году главный банк страны ужесточит надзорные функции за коммерческими банками. Этот год, скорее всего, станет переходным, у правительства есть программа вывода экономики из кризиса. Ее реализация и послужит прочным фундаментом для устойчивого развития страны в 2012 году.
